Votre système d’Ouverture de Nouveau Compte (ONC) peut vous sembler comme une condition de santé chronique qui n’a pas été soignée. Vous gérez le quotidien et suivez votre routine actuelle parce que vous y êtes habitué. Cependant, l’effort nécessaire pour effectuer un changement vous semble être monumental.
Finalement, après quelques encouragements, vous prenez rendez-vous avec votre médecin, diagnostiquez le problème et obtenez un traitement. Puis, vous vous demandez comment vous avez pu vivre comme cela aussi longtemps sans amélioration.
De toute évidence, il s’agit d’une analogie. Les inefficacités du processus d’ONC ne sont certainement pas comparables à une crise de santé. Cependant, l’expérience et les impacts des flux de travail ONC inefficaces sont chroniques — et traitables, avec des solutions technologiques numériques conçues pour automatiser et rationaliser le flux de travail de l’ONC.
5 Raisons de Passer à une Solution Numérique Automatisée et Rationalisée d’Ouverture de Nouveau Compte (ONC) Cette Année
1. Vous ouvrez et gérez un nombre massif de comptes.
Malgré la pandémie, le secteur de la gestion de patrimoine aux États-Unis est dans une position très solide. Selon McKinsey & Co., l’industrie américaine de la gestion de patrimoine est entrée en 2021, en pleine pandémie mondiale, avec un montant record d’actifs clients (38 trillions de dollars) et un nombre record de 16 millions de nouveaux comptes de courtage directs. Cette résilience continue rend encore plus impératif pour les gestionnaires de patrimoine de trouver des opportunités pour économiser du temps qu’ils peuvent consacrer à l’engagement et au service des clients. Par exemple, une bonne solution d’ONC vous permettra d’appliquer des données pré-remplies et de déployer plusieurs ouvertures de compte pour un client en une seule fois, avec une seule e-Signature.
2. L’ouverture de compte numérique est beaucoup plus rapide que les flux de travail basés sur le papier.
Selon Fidelity, le temps moyen pour compléter un processus d’ouverture de compte sur papier est d’environ 16 heures. Sur une base hebdomadaire, cela représente plus de 1 400 heures de travail pour les conseillers et le personnel. Avec l’ouverture de compte numérique, le temps nécessaire est réduit à environ sept heures, ce qui représente une économie de temps globale de 58 % sur chaque nouveau compte ouvert. Économiser du temps + économiser de l’argent + une super expérience client = GAGNANT.
3. Vos taux de NiGO sont exorbitants. (CHERS !!)
Vous n’êtes pas seul. En moyenne, les entreprises indiquent que leurs taux de non-conformité (NiGO) lors de l’ouverture de nouveaux comptes sont entre 25 % et 30 %, selon une étude de ComplianceX. Corriger un NiGO rend l’ouverture d’un nouveau compte de 300 % à 400 % plus coûteuse qu’un processus numérique sans erreur. Oui, nous sommes d’accord, c’est assez convaincant.
4. Vos clients ne veulent pas faire du «Do It Yourself» (DIY).
On n’est pas sur Pinterest. La gestion de patrimoine est compliquée, et les options sont nombreuses. Les clients ne sont pas à l’aise à l’idée de prendre des décisions seuls — ils veulent l’aide d’un conseiller de confiance. Ils souhaitent s’adresser à une seule personne pour gérer de manière sécurisée tout. Rencontrer les clients où et comment ils veulent faire des affaires est essentiel pour la durabilité à long terme. La transparence numérique et la rapidité dans le processus d’ouverture de compte sont primordiales.
5. Vous souhaitez que votre pile technologique complète l’expérience de votre marque.
Offrir à vos clients une bonne première expérience avec votre entreprise (et une bonne première impression) est le coup d’envoi du parcours client-conseiller. Les clients sont motivés par des choses comme la facilité, la commodité, le service, les soins personnels, la confiance et la réputation. Tout cela construit l’image de la marque, la fidélité, la croissance de la clientèle et la rétention.
Votre pile technologique pour l’ouverture de nouveaux comptes (NAO) crée-t-elle la première impression que vous souhaitez que les clients aient de votre entreprise ? Si ce n’est pas le cas, prenez rendez-vous et agissez en conséquence. Vous pouvez trouver une solution abordable qui répond aux cinq impératifs mentionnés ci-dessus, et plus encore.
