Plus tôt cette année, les ventes de rentes ont atteint le niveau de ventes trimestrielle le plus élevé jamais enregistré, avec une augmentation de 22 pour cent à plus de 77 milliards de dollars. C’est près de 9 milliards de dollars de plus que le précédent record établi lors de la Grande Récession de 2008.*
Alors, si les ventes de rentes explosent, pourquoi sont-elles encore si complexes à vendre?
Nous savons tous qu’une rente peut être un outil essentiel dans la trousse de planification de la retraite — mais en raison de leur complexité, elles ont été historiquement sous-utilisées.
iPipeline estime qu’aider ses clients à assurer leur avenir financier ne devrait pas être si difficile.
Dans le cadre de notre engagement dévoué à aider les gens à assurer leur avenir financier, l’équipe iPipeline se concentre sur la rationalisation et l’optimisation des rentes et de l’assurance-vie pour les gestionnaires de patrimoine.
C’est pourquoi iPipeline et Fiduciary Exchange LLC (FIDx) ont uni leurs forces. Le réseau technologique de FIDx intègre de manière transparente divers écosystèmes pour offrir les meilleures solutions de revenu et de protection proposées par les principaux opérateurs du secteur.
Ensemble, nous visons à simplifier l’expérience d’accès et de recommandation de rentes aux clients. Notre vision commune consiste à éliminer le chaos et les frictions de l’expérience des rentes, en la rendant aussi rapide et simple que les comptes gérés.
Voici 3 manières dont iPipeline et FIDx facilitent la vente des rentes:
1. Elles sont plus faciles à comprendre
Investir dans une rente peut être une expérience lourde et décousue, aussi bien pour vous que pour vos clients. En plus de comprendre les différents types de rentes, le flux de travail en gestion de patrimoine est complexe. En simplifiant le processus, nous mettons toutes les informations nécessaires à la portée des utilisateurs. Notre partenariat regroupe toutes les exigences nécessaires, y compris celles des compagnies d’assurance et des partenaires de distribution.
2. Une gamme complète de rentes sur une seule plateforme numérique
En tant que fournisseur avec des offres complémentaires aux nôtres, FIDx propose une gamme complète de rentes, avec ou sans commission, émanant de compagnies d’assurance de premier plan, via son marché numérique de bout en bout.
Cette alliance stratégique nous permet de rationaliser les rentes autant que possible, en les traitant presque comme des comptes gérés. Cela crée une expérience numérique unifiée qui relie les professionnels de la finance, les bureaux centraux, les clients finaux et les compagnies d’assurance. Cette connectivité sur une seule plateforme permet une gestion homogène des rentes en parallèle avec les comptes gérés et les autres actifs des clients, tout en se développant à grande échelle.
3. Se connecter à un seul système, pas à sept
Le flux de travail en gestion de patrimoine pour les rentes implique de nombreuses étapes différentes, utilisant d’innombrables systèmes distincts pour effectuer des recherches, générer des propositions, rédiger une ouverture de compte et produire un rapport. Dans certains cas, le flux de travail nécessite jusqu’à sept solutions technologiques différentes avant même de commencer la saisie des ordres.
Avec iPipeline et FIDx, il ne sera plus nécessaire pour un utilisateur de se connecter à plusieurs systèmes pour compléter les flux de travail pour les rentes. Toutes les phases — planification, recherche, propositions, ouverture de compte, gestion et reporting — seront effectuées au sein d’un écosystème unifié. Les rentes seront affichées aux côtés de tous les autres actifs dans une vue holistique du portefeuille complet d’un client.
iPipeline et FIDx veulent aider les professionnels de la finance à accélérer leur activité grâce à une expérience rationalisée des rentes. Notre prochain objectif : rendre l’assurance-vie aussi plus facile à vendre.
Pour en savoir plus sur nos solutions complémentaires et comment bénéficier de ces capacités collaboratives, contactez-nous!
*Source: LIMRA.com
