Dans l’environnement commercial d’aujourd’hui, les données sont la nouvelle monnaie.
Les leaders de l’industrie d’aujourd’hui sont les entreprises axées sur les données. Leurs dirigeants reconnaissent l’impact que les données ont sur la maximisation de l’efficacité opérationnelle, une meilleure gestion des risques, l’amélioration du service client, l’identification des tendances et des conditions de marché, et la stimulation de l’innovation — tout en générant plus de primes et en préparant votre entreprise à une croissance illimitée.
Une mentalité axée sur les données vous permet de prendre des décisions plus rapides et mieux informées — et vous donne un avantage sur vos concurrents.
Reproduire les Performances Exceptionnelles à Travers Vos Agents
1. La rentabilité des agents est cruciale pour le succès de votre agence, et le suivi du coût par dollar de prime gagnée joue un rôle essentiel.
Avec des données facilement accessibles, vous pouvez identifier sans effort vos meilleurs performeurs — ainsi que ceux qui pourraient avoir besoin d’un encadrement. Les données vous permettent également de vous concentrer sur le développement de votre entreprise en dupliquant les meilleures pratiques exceptionnelles pour former vos agents.
Saviez-vous…
- Le taux moyen approuvé autre que le taux appliqué pour un agent est de 27,18 %.
- Le placement moyen des cas approuvés autres que ceux appliqués n’est que de 55 %.
2. Identifier les Comportements les Plus Réussis à l’Aide des Taux de Productivité
- Dans l’environnement de travail hybride/à distance d’aujourd’hui, il peut être particulièrement difficile d’identifier où se trouvent vos fuites de productivité — et comment les gérer. L’analytique peut vous aider à localiser des activités spécifiques dans votre agence qui augmenteront la productivité, stimuleront les primes et la rentabilité, et identifier quels agents récompenser par des bonus.
Saviez-vous…
- Le gestionnaire de dossiers moyen dans l’industrie réalise 277 activités pour 1 dossier.
- Les dossiers comportant plus de 350 activités ont 23 % plus de chances d’être placés que ceux avec moins de 250 activités.
3. Réduire vos Taux « Approuvés Autres Que Demandés » grâce à une Souscription Surveillée
Dans l’assurance-vie, la souscription joue un rôle clé dans une décision favorable. C’est également la partie la plus longue du processus et implique souvent une négociation avec les souscripteurs des compagnies d’assurance pour obtenir l’approbation des cas tels que demandés. Toutefois, un certain nombre de cas sont approuvés autrement que demandés en raison d’une mauvaise souscription sur le terrain ou d’une demande à la mauvaise compagnie pour le client. La plupart des agences à succès ont embauché des souscripteurs qui peuvent identifier les problèmes potentiels — tôt dans le processus. Ces souscripteurs s’assurent que le bon produit de la bonne compagnie est proposé au client, un produit qui correspond à leur profil de santé et financier, en plus de gérer les attentes de l’agent et du client pour réduire les taux approuvés autres que demandés (AOTA), ce qui améliore les taux de placement.
Saviez-vous…
- 20 % du temps, lorsque les demandeurs postulent pour un statut « préféré non-fumeur », ils ne sont approuvés que pour le statut « standard non-fumeur ».
- Ces cas ne sont placés que 51 % du temps.
4. Comparez Votre Performance de Délai de Traitement avec les Compagnies d’Assurance vs. D’autres Agences
Les données en temps réel vous permettent de comparer vos performances avec celles de votre compagnie d’assurance par rapport à vos pairs avec les mêmes compagnies. Cela vous aide à identifier et à mener des actions — telles qu’une meilleure qualité de service en souscription — qui résultent en de meilleures commissions profitant à votre agence et vous permettent de rapporter avec confiance votre performance basée sur les données.
Saviez-vous…
- Certains assureurs traitent certains produits 30 % plus rapidement que d’autres.
- La plupart des assureurs prennent en moyenne 50 jours de plus pour une BGA spécifique qu’ils n’en prennent pour toutes les autres. Êtes-vous cette BGA ?
5. Surveillez Vos Dossiers à Prime Élevée pour Vous Assurer que Vous ne Laissez pas de Primes sur la Table
- L’un des aspects les plus difficiles d’une entreprise est d’atteindre un niveau de confiance de 80 % dans la prédiction précise de votre prime par rapport à l’utilisation de votre instinct. Une confiance basée sur les données — soutenue par deux algorithmes qui prédisent la probabilité qu’un dossier soit placé, et quand il le sera, pour prévoir la prime d’une agence — peut vous aider à prendre des décisions en temps réel sur l’opportunité de dépenser plus d’argent maintenant pour en gagner plus ou de réduire les dépenses maintenant pour économiser en fonction des flux de trésorerie futurs.
Saviez-vous…
Une fois qu’un dossier reste ouvert pendant plus de 60 jours, il est environ 3,5 % moins probable qu’il soit placé pour chaque 5 jours supplémentaires qu’il reste ouvert.
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